Prêt Personnel sur 72 mois : avantages, inconvénients et coût

• pour financer un projet très coûteux avec un montant emprunté important ;
• pour obtenir des mensualités les moins élevées possible.

Pourquoi souscrire un prêt personnel de 60 mois plutôt qu’un prêt personnel sur 72 mois ?

Si une seule année sépare ces deux types de prêts, la différence de coût entre un prêt personnel de 60 mois et un prêt personnel sur 72 mois peut s’avérer très importante.

En effet, 72 mois est une durée plafond pour laquelle le TAEG du prêt peut augmenter de manière drastique, car les établissements prêteurs commencent à y ajouter un coefficient risque, correspondant à leur crainte de ne pas pouvoir se faire rembourser.

Plus la durée du prêt personnel est longue, et plus les mensualités à payer sont réduites. En revanche, vous payerez davantage d’intérêts car le coût global du prêt augmentera.

Pour le prêt personnel dont vous avez besoin, le bon compromis est de souscrire un prêt personnel sur 60 mois, pour être certain d’obtenir un TAEG intéressant.