Prêt, crédit à la consommation en ligne, cartes bancaires, assurances et épargne.

Oney Bank peut vous accompagner également pour votre épargne avec des solutions de placements performantes. Découvrez l'Assurance-Vie Oney, qui peut vous permettre de donner corps à des objectifs variés : faire fructifier son capital, préparer la retraite, assurer l'avenir de ses enfants, transmettre un patrimoine... L'Assurance-Vie Oney profite de nombreux avantages : c'est un contrat accessible et souple, qui propose des profils d'investissement variés (possibilité de gestion libre), des frais réduits, et la fiscalisté avantageuse de l'assurance-vie. Découvrez en ligne les fonds proposés par l'Assurance-Vie Oney, pour épargner en toute sérénité.

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En ce moment 50 € de prime offerte pour toute 1ére adhésion. Voir condition (1)En savoir +

L'assurance-vie : un contrat sur le long terme
pour les projets de toute une vie.

L'assurance-vie évoque surtout un scénario de film policier ou la transmission d'un capital en cas de décès. Mais c'est bien plus que ça ! L'assurance-vie est un contrat pour penser à l'avenir : anticiper les études de mes enfants, mettre de côté pour mon premier projet immobilier, ou simplement pour investir.

L'adhésion est très simple. Je réalise un premier versement de 100 € minimum, et ensuite je suis libre de verser la somme que je veux, quand je veux (en respectant un minimum de 40 € pour le versement mensuel).

Finalement, l'assurance-vie porte très bien son nom : elle m'accompagne dans tous mes projets de vie.

Des frais parmi les plus bas du marché

  • 0 € 

    Frais
    d'adhésion

  • 0 € 

    Frais
    de versement(1)

  • 0 € 

    Frais
    d'arbitrage(1)

  • 0,6%

    Frais annuels
    de gestion(2)

Un doute ? Regardez ce que cet organisme pense de Assurance-vie de Oney :

Avantage de Virement plus 02 - Oney

Récompense décernée en Mars 2017 par un jury de professionnels de l'assurance, valable un an. Présentation de modalités d'octroi des labels disponibles dans le Guide N° 201 Les Dossiers De l'Epargne.

Choisissez la formule qui vous correspond le mieux

Chaque investisseur est différent. Alors Assurance-vie Oney s'adapte pour être au plus proche de vos attentes.

Gestion profilée Pour les profils non initiés

Elle se décline en quatre profils d'investissement pré-définis. A vous de choisir celui qui vous correspond le mieux : du plus sûr au plus dynamique.

En savoir plus sur la gestion profilée Fermer l'onglet

Nous avons sélectionné pour vous 4 profils de gestion prédéfinis vous permettant d'équilibrer la répartition entre :

  • Le Fonds en Euro Suravenir Rendement à capital garanti.
  • Les supports en Unités de Compte, qui varient selon les profils et correspondent à un niveau de risque et à un potentiel de performance différents. Ils ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. L'entreprise d'assurance ne s'engage que sur le nombre d'Unités de Compte, mais pas sur leur valeur.
  • Le profil Sécurité*

    2,30% * nets en
    2016

    100% de Fonds en Euro Suravenir Rendement, vous garantissez la sécurité de votre capital !

  • Le profil Modéré*

    2,26% ** nets en
    2016

    75% de Fonds en Euro Suravenir Rendement

    25% de Supports en Unités de Compte

  • Le profil Équilibré*

    2,20% ** nets en
    2016

    50% de Fonds en Euro Suravenir Rendement

    50% de Supports en Unités de Compte

  • Le profil Dynamique*

    1,87% ** nets en
    2016

    25% de Fonds en Euro Suravenir Rendement

    75% de Supports en Unités de Compte

* 2,30% est le taux de revalorisation du Fonds en Euro à capital garanti Suravenir Rendement du contrat Assurance-vie Oney en 2016, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels liés à la garantie décès. Les rendements passés ne sauraient préjuger des rendements futurs.

** Les performances de chaque profil sont exprimées avant frais de gestion annuels du contrat, hors frais éventuels liés à la garantie décès, et hors prélévement fiscaux et sociaux.

Suravenir - Une filiale du Crédit Mutuel Arkea

Rééquilibrez gratuitement votre contrat

Chaque année, au moment du versement de la participation aux bénéfices du Fonds en Euro à capital garanti Suravenir Rendement, l'assureur SURAVENIR procède gratuitement à un rééquilibrage de votre contrat afin de respecter la répartition initiale du profil si l'adhérent a opté pour le profil Modéré, Equilibré ou Dynamique.

Gestion libre Pour les profils experts

Vous déterminez vous-même la répartition de votre contrat parmi nos différents fonds d'investissement.

En savoir plus sur la gestion libre Fermer l'onglet

Si vous êtes aguerri des placements financiers, vous pouvez répartir vous même votre contrat d'assurance-vie parmi les 55 supports en Unités de Compte proposés et les deux fonds euros à capital garanti : Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités.

Pour investir dans le Fonds en Euro à capital garanti Suravenir Opportunités, chaque versement doit être investi au minimum à 30% dans des supports en Unités de Compte qui présentent un risque sur le capital.

Comme vous le savez, les supports en Unités de Compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux variations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

Se renseigner auprès de nos spécialistes

Interrogez notre équipe épargne pour déterminer le profil qui vous correspond le mieux. Sur simple demande, ils réaliseront avec vous une simulation personnalisée.

0 825 03 10 10 Service 0,15 €/min + prix appel

3 options d'arbitrages programmés

  1. 1Sécurisation des plus-values

    Dès que le seuil de plus-value que vous aurez préalablement défini est atteint, les plus-values obtenues par les supports en Unités de Compte sont sélectionnées automatiquement vers 1 ou 2 supports plus sécurisés que vous aurez désignés dans le Fonds en Euro à capital garanti Suravenir Rendement.

  2. 2Dynamisation des plus-values

    Une fois par an, les intérêts générés par les Fonds en Euro à capital garanti Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités sont investis automatiquement vers le ou les supports en Unités de Compte choisi(s).

  3. 3Investissement Progressif

    Vous orientez progressivement tout ou partie (d'un ou deux supports investissement de votre choix) de votre capital du Fonds en Euro à capital garanti Suravenir Rendement vers les supports en Unités de Compte choisie(s), pour une entrée en douceur sur les marchés financiers.

Consultez la Notice pour la mise en place et les conditions de ces options.

Suravenir - Une filiale du Crédit Mutuel Arkea

Le saviez-vous ?

Pour son contrat d'assurance-vie, Oney a choisi SURAVENIR, filiale du Crédit Mutuel Arkéa spécialisée depuis 1984 dans la création, la fabrication et la gestion de contrats d'assurance-vie et de prévoyance. Ses contrats sont régulièrement primés par la presse spécialisée.

Votre capital reste disponible : à tout moment et pour tout projet, vous pouvez racheter en partie ou en totalité votre contrat. (Sauf acceptation du contrat par le(s) bénéficiaire(s) et autres cas tel que le nantissement et selon de la législation fiscale en vigueur au 01/05/2017).

Un doute ?

Posez tout de suite la question à nos conseillers

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  • Avantage assurance vie - Oney

    Des frais de gestion vraiment bas

    Sur le contrat Assurance-vie Oney, les frais annuels de gestion s'élèvent à 0,60% du montant de l'encours quel que soit le profil de gestion ou, en Gestion Libre, quels que soient les supports en Unités de Compte choisis.

  • Garantie décès - Oney

    Une garantie décès incluse

    Votre contrat d'assurance-vie est en moins-value ? Il bénéficie automatiquement d'une garantie qui assure en cas de décès, le remboursement du capital sous risque(4) au(x) bénéficiaire(s) désigné(s). Voir conditions, modalités et limitations au point 2 page 5 de la Notice du contrat.

  • Assurance vie - Oney

    Des arbitrages gratuits

    Vous aviez un profil plutôt dynamique, mais en ce moment vous êtes plutôt modéré. Vous pouvez changer le profil de votre contrat ou la répartition des supports d'investissement autant de fois que vous le souhaitez et sans aucun frais.

(4) Le capital sous risque correspond à la moins-value du contrat, c'est-à-dire la différence positive entre la somme des versements investis nets de frais, diminuée des éventuels rachats, des avances non remboursées et des intérêts et frais y afférents, et la valeur de rachat déterminée conformément au point 3 de la Notice au jour de la réception de l'acte de décès par Suravenir.

J'adhére à Assurance-vie Oney

Avant d'adhérer au contrat Assurance-vie Oney, vous devez prendre connaissance de la Notice des conditions générales du contrat et de la liste des supports en Unités de Compte disponibles présentées dans la Notice. Lors du choix d'un ou plusieurs Support en Unités de Compte, vous devez consulter les DICI (Documents d'Informations Clés pour l'Investisseur) ou le cas échéant, les notes détaillées ou, selon le support, les annexes complémentaires de présentation des fonds choisis parmi la liste de nos fonds d'investissement.

Profitez de notre offre de 50 € de prime offerte pour toute nouvelle adhésion en remplissant et en renvoyant ce coupon avec votre dossier d'adhésion.

Je complète mon dossier d'Assurance-vie en ligne OU Je télécharge le dossier d'Assurance-vie

Besoin d'aide ?

Nos conseillers spécialisés vous répondent au :

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Fiscalité, taux de revalorisation, choix d'investissement...

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Vos conseillers Oney sont à votre écoute du lundi au vendredi de 8h00 à 20h00 et le samedi de 8h30 à 20h00

Fiscalité, taux de revalorisation, choix d'investissement...
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Du côté des impôts aussi c'est avantageux !

Sur les plus-values ou intérêts en cas de rachat

  • Plus vous laissez travailler votre argent, plus c'est avantageux. Après 8 ans, en cas de rachat partiel ou total, les intérêts ou plus-values peuvent être exonérés d'impôts à hauteur de 4 600 € annuels pour un contribuable célibataire, veuf ou divorcé ou de 9 200 € annuels pour les contribuables mariés ou pacsés soumis à imposition commune.
  • Par contre, les intérêts ou plus-values réalisées sont soumis à imposition si vous ne bénéficiez pas de ces abattements, ou avant le délai de 8 ans. Selon la législation et la règlementation, notamment fiscales, en vigueur au 01/05/2017.
  • Vous pouvez décider d'intégrer dans vos revenus des intérêts ou plus-values au moment de votre déclaration de revenus annuelle ou opter pour le prélèvement forfaitaire libératoire (si vous ne le faites pas, l'intégration dans les revenus sera retenue).
Durée du contrat
Avant 4 ans
Entre 4 et 8 ans
Après 8 ans
Taux du prélèvement forfaitaire libératoire
35%
15%

Abattement annuel :

  • 4 600 €/an pour un contribuable célibataire, veuf ou divorcé
  • 9 200 €/an pour les contribuables mariés ou pacsés soumis à imposition commune

Au-delà de ces abattements :

  • 7,5%
Prélèvements sociaux 15,5%

Outre les prélèvements sociaux applicables lors des rachats sur les intérêts de l'année prorata temporis et sur la plus-value comprise dans le montant racheté, ces prélèvements s'appliquent chaque année sur les intérêts de l'année générés par les Fonds en Euro à capital garanti, au moment d'un de leur versement sur le contrat et lors d'un arbitrage avec vidage d'un Fonds en Euro à capital garanti.

En cas de décès

En cas de décès, le capital est transmis en exonération de taxation au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) à hauteur de :

  • 152 500 € par bénéficiaire (tous contrats confondus) pour les versements effectués, intérêts et plus-values inclus, avant le 70ème anniversaire de l'assuré. Au-delà de ce montant, le capital transmis est imposé au taux forfaitaire de 20% jusqu'à 700 000 €, puis à 31,25% pour la fraction dépassant ce montant.
  • 30 500 € (hors plus-values) quel que soit le nombre de contrats ou de bénéficiaires pour les versements hors plus-values effectués après le 70ème anniversaire de l'assuré. Au-delà de cet abattement, application des droits de succession sur les primes versées.
  • Suite au décès de l'assuré lorsque le bénéficiaire du contrat est le conjoint, le partenaire pacsé (ou dans certains cas le frère ou la sœur) de l'assuré décédé, le capital transmis n'est plus imposable. Les plus-values du contrat transmises sont soumises aux prélèvements sociaux.
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Nous avons choisi pour vous des fonds euros à capital garanti aux taux de revalorisation parmi les meilleurs du marché

Une revalorisation parmi les meilleures du marché

Assurance-vie Oney vous propose 2 Fonds en Euro à capital garanti :

  • Suravenir Rendement

    Taux de revalorisation de 2,30% en 2016.
    Comme ce fonds est composé majoritairement d'obligations, il est sûr et ses rendements récurrents. Une fois que votre capital a généré des intérêts, taux de revalorisation de 2,30% en 2016, ils sont versés sur votre contrat en début d'année, puis ils sont à vous et rien qu'à vous.

    2,30% est le taux de revalorisation du Fonds en Euro à capital garanti Suravenir Rendement du contrat Assurance-vie Oney en 2016, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès.

  • Suravenir Opportunités

    Ce fonds a pour but une revalorisation supérieure au Fonds en Euro Suravenir Rendement. Pour lui permettre de viser, sur le moyen/long terme, un potentiel de performance supérieur à celui du fonds en euros Suravenir Rendement, avec en contrepartie, un risque de volatilité des rendements plus important, l'allocation de ce fonds intègre une part importante d'actifs de diversification, notamment immobiliers. Chaque versement doit être investi à 30% minimum en Unités de Compte, qui présentent un risque de perte en capital. Ce Fonds n'est accessible qu'en gestion libre et en versements. Les arbitrages vers ce fonds ne sont pas possibles. Pour info, le taux de revalorisation du Fonds en Euro à capital garanti Suravenir Opportunités à été de 3,10% en 2016, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès.

Les rendements passés ne sauraient préjuger des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps.

Taux de revalorisation annuels du Fonds en Euro
à capital garanti Suravenir Rendement

  1. 20123,60%
  2. 20133,45%
  3. 20143,22%
  4. 20152,90%
  5. 20162,30%

Les taux affichés ci-dessus sont les taux de revalorisation annuels du Fonds en Euro à capital garanti Suravenir Rendement du contrat Assurance-vie Oney depuis 2012, nets de frais de gestion annuels, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels liés à la garantie décès. Les rendements passés ne sauraient préjuger des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps.

À compter du 1er novembre 2016, tout versement supérieur ou égal à 250 000 € doit être investi à 30% minimum en Unités de Compte, qui présentent un risque de perte en capital(3).

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Et pour nos investissements dans des Supports en Unités de Compte, là aussi nous avons choisi parmi les meilleurs du marché.

Si vous avez choisi la gestion libre avec le contrat Assurance-vie Oney, vous pouvez diversifier vos investissement parmi 55 supports en Unités de Compte. Ils ont été sélectionnés en fonction de différents critères :

  • Géographique : France, Europe, USA, International...
  • Secteurs d'activités : Services, Industries, Eau, Ecologie, Biotechnologie, Matières premières,...
  • Tailles d'entreprises : Petites, Moyennes ou Grandes Capitalisations
  • Types de gestion : Flexible, A Horizon,...
  • Catégories de supports : Actions, Obligations, SCI, SCPI*, Certificat*

* En cas d'investissement dans ces supports vous devez impérativement compléter et nous adresser l'annexe spécifique à télécharger dans la liste de nos supports.

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Important !

Les supports en Unités de Compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux variations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse en fonction des marchés financiers. Les performances passées ne sauraient préjuger des performances futures. L'entreprise d'assurance ne s'engage que sur le nombre d'Unités de Compte, mais pas sur leur valeur.

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Vos conseillers Oney sont à votre écoute du lundi au vendredi de 8h00 à 20h00 et le samedi de 8h30 à 20h00

Et vous connaissez...

L'avance d'ArgentPour un coup de pouce en fin de mois.

Avance d'Argent - Oney

C'est la fin du mois, et vous ne l'aviez pas vue venir... L'Avance d'Argent, vous dépanne rapidement sur des montants de 100 € à 1 000 €.

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L'Assurance SécuritéToujours là en cas de pépin !

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Vous avez égaré vos clés, votre sac ou votre commande en ligne n'a jamais été livrée... Les galères du quotidien, ça arrive ! C'est pour ça que Oney a créé une Assurance Sécurité complète et à petits prix.

L'Assurance Sécurité

* 50 € offerts dans le cadre du premier versement réalisé lors de l'adhésion au contrat Assurance-Vie Oney avec un versement initial d'un montant minimum de 1 000 €, investi à 30% minimum en unités de compte, reçue entre le 18 septembre et le 15 novembre 2017 (date de signature du dossier d'adhésion complet faisant foi) accompagnée du coupon de l'offre disponible sur la page Assurance-vie du site oney.fr, et sous réserve d'acceptation par Oney. Une seule offre par personne. L'assureur versera la prime dès l'acceptation du dossier complet selon le choix exprimé par l'adhérent ou, par défaut, à 100% sur l'Unité de Compte EUROSE C (code ISIN : FR0007051040) non garantie en capital.

(1) Hors frais spécifiques aux SCPI et SCI.

(2) Pour les autres frais, veuillez vous reporter à la Notice.

(3) Contrairement au Fonds en Euro à capital garanti, les supports en Unités de Compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. Les performances passées ne sauraient préjuger des performances futures. L'entreprise d'assurance ne s'engage que sur le nombre d'Unités de Compte, mais pas sur leur valeur.

A compter du 1er novembre 2016, tout versement supérieur ou égal à 250 000 € doit être investi à 30% minimum en Unités de Compte, qui présentent un risque de perte en capital.

Assurance-vie Oney est un contrat d'assurance-vie de groupe de type multisupport commercialisé par Oney Bank et géré par Suravenir - Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 420 000 000 €. Société mixte régie par le code des assurances - 232 rue général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest. Suravenir et Oney Bank sont des sociétés soumises au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (61, rue Taitbout, 75436 Paris cedex 9).

Oney Bank est immatriculée sur le registre des intermédiaires en assurance sous le numéro 07 023 261. Ce registre est consultable sur le site internet www.orias.fr - SA au capital de 50 741 215 € - RCS Lille Métropole 546 380 197 - Siège social 40, ave de Flandre 59170 Croix.

Voir conditions et exclusions dans la notice disponible sur le site www.oney.fr ou sur demande auprès de Oney.

Document à caractère publicitaire dépourvu de valeurs contractuelles.

Avant de nous contacter par e-mail, merci de nous poser d'abord votre question dans la Foire aux Questions. Les questions les plus fréquemment posées y sont recensées.

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